Produkty emerytalne korzystają z różnych skrótów, pojęć i definicji. Warto sprawdzić co znaczą. Niektóre mogą być błędnie rozumiane – jak na przykład zwrot z OIPE a wypłata z OIPE.
- EIOPA – Europejski Urząd Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych
- Faza akumulacji – oznacza okres gromadzenia oszczędności na subkoncie OIPE który zwykle trwa do rozpoczęcia fazy dekumulacji. Dlaczego 'zwykle trwa’. Ponieważ oszczędzający może zlecić Zwrot środków – a ten występuje przed zakończeniem fazy akumulacji.
- Faza dekumulacji – oznacza okres, przez który aktywa zgromadzone na koncie OIPE mogą być wykorzystywane w celu finansowania emerytury lub innych potrzeb;
- Dostawca OIPE – po prostu firma, która jest producentem OIPE (firma prowadząca OIPE)
- KID OIPE – tak jak w przypadku funduszy inwestycyjnych – KID to dokument zawierający ustandaryzowane Kluczowe Informacje dla Inwestora
- Osoba oszczędzająca – po prostu inwestor, który oszczędza w ramach OIPE.
- Osoba uprawniona – spadkobierca lub osoba którą oszczędzający wskazał jako osobę która ma otrzymać środki w razie jego śmierci lub były współmałżonek uprawniona do wypłaty transferowej w związku z ustaniem małżeństwa czy też ustania wspólności majątkowej
- PEPP – Skrót od: Pan-European Personal Pension Product. To angielska nazwa dla produktów OIPE
- Podstawowy wariant inwestycyjny – domyślny wariant inwestycyjny w produkcie OIPE
- Subkonto OIPE – jeden Dostawca OIPE może udostępniać Subkonta dla różnych krajów członkowskich UE. Subkonto OIPE to po prostu konto OIPE działające w jednym kraju.
- Wariant inwestycyjny – to jakby 'wersja’ modelu inwestowania dostępna u danego Dostawcy OIPE. Dostawca OIPE musi oferować jeden podstawowy wariant inwestycyjny, może też mieć takich wariantów więcej (ale łącznie nie więcej niż 6). Każdy wariant musi być realizowany w modelu gwarancji lub technik ograniczania ryzyka
- Wypłata Transferowa – przeniesienie środków z OIPE na IKE, Z OIPE na OIPE lub z IKE na OIPE. Przy czym z OIPE na IKE przeniesienie możliwe jest tylko na wniosek osób uprawnionych po śmierci oszczędzającego. Oszczędzający może przenieść środki ze swojego IKE na OIPE oraz przenosić między różnymi dostawcami OIPE
- Wypłata – jest to wypłata środków po zakończeniu fazy akumulacji w produkcie – i po uzyskaniu uprawnień do realizacji takiej wypłaty. Wypłata jest realizowana bez podatku od zysków kapitałowych
- Wypłata jednorazowa – sytuacja w której całość środków które aktualnie są na subkoncie OIPE jest wypłacana w formie wypłaty (czyli po uzyskaniu uprawnień do pobrania środków bez podatku od zysków kapitałowych)
- Wypłata systematyczna – po uzyskaniu uprawnień do pobrania środków bez podatku od zysków kapitałowych oszczędzający może w dowolnym momencie zlecić wypłatę środków z OIPE w ratach – ustalając je w miarę dowolnie (w oparciu o warunki jakie daje dany produkt OIPE). W trakcie trwania wypłat systematycznych można złożyć dyspozycję w dowolnym momencie – że jednak chce się wypłacić pozostałą część w formie wypłaty jednorazowej
- Zwrot – jest to wybranie pieniędzy z Subkonta OIPE przed uzyskaniem uprawnień do pobrania środków bez podatku od zysków kapitałowych). Taka wypłata środków nazywa się wtedy zwrotem. I musi być dokonana w całości. Jeżeli był zysk – zostanie pobrany podatek od zysków kapitałowych
- Zmiana dostawcy OIPE – innymi słowy proces przeniesienia środków z jednego OIPE do drugiego
