W świecie ciągłych zmian i globalizacji, dostosowanie systemów emerytalnych do nowych wyzwań staje się nieodzowne. W odpowiedzi na rosnącą potrzebę dostosowania się do swobodnego przemieszczania się oraz podejmowania pracy na terenie Unii Europejskiej, na początku 2016 roku narodziła się inicjatywa o nazwie „Initiative to develop an EU framework for Personal Pensions”
W roku 2016 zostałem (Remigiusz Stanisławek) wybrany jako jedyny reprezentant Polski do Międzynarodowej Grupy Roboczej, działając w imieniu organizacji FECIF (European Federation of Financial Advisers and Financial Intermediaries) i EFFP (European Federation of Financial Planning). Grupa działała w ramach częścią większego projektu Komisji Europejskiej, który skupia się na przyszłości systemów emerytalnych w Europie.
Celem prac jakie prowadziliśmy wraz z kolegami z Europy było budowanie podwalin pod przyszły produkt: Pan-European Pension Product (PEPP), który przed chwilą został wprowadzony w Polsce (2023) jako OIPE.
Kluczowym zadaniem było szukanie rozwiązań praktycznych aby produkt PEPP miał możliwość 'dostosować się’ do możliwości swobodnego przemieszczania się i podejmowania przez inwestora pracy w różnych krajach Unii Europejskiej. Czyli pozwalał na inwestowanie w jednym produkcie docelowo w każdym z ponad 20 krajów Unii Europejskiej.
Wyzwaniem było to że przecież brakuje ogólnie akceptowanego prawnego i podatkowego modelu na poziomie europejskim, który umożliwiałby efektywne funkcjonowanie takich wielo-krajowych rozwiązań emerytalnych. Dodatkowo, taki model powinien zawierać jeszcze zachęty podatkowe, aby zachęcić obywateli do oszczędzania na emeryturę, które też w każdym kraju są inne.
Po kilku miesiącach prac Grupy Roboczej przedstawiliśmy wyniki na zebraniu Zarządu FECIF w Paryżu (w grudniu 2016).
2026-12 Na spotkaniu zarządu FECIF w Paryżu – ja z tyłu stołu po lewej stronie
Dostaliśmy mandat do dalszego działania.
Po latach widać że było warto
Jak widać udało się. Udało się wystartować z dalszymi pracami nad rozwojem transgranicznych rozwiązań prawnych dotyczących produktów emerytalnych. Ma to usunąć kolejną „barierę”, utrudniającą obywatelom podejmowanie decyzji dotyczących oszczędzania na emeryturę w kontekście mobilności i pracy w różnych krajach Unii Europejskiej.
Końcowy sukces i uchwalenie w 2019 roku rozporządzenia UE o produktach PEPP pokazuje że nasze działania mogą faktycznie ułatwić obywatelom Europy budowanie oszczędności emerytalnych, gdy pracują i oszczędzają na przyszłość przemieszczając się przez różne zakątki kontynentu.
To także przykład, jak organizacje pozarządowe i eksperci finansowi mogą wspólnie pracować nad rozwiązaniami, które mają wpływ na życie obywateli całej Unii Europejskiej.
Dziękuję wszystkim z którymi realizowałem tę przygodę.