Ogólnoeuropejski Indywidualny Produkt Emerytalny (OIPE)
Tak zwana 'europejska emerytura' to nowe rozwiązanie emerytalne z 2023 r.
Podobne do IKE. Przedstawia: Remigiusz Stanisławek


[09] OIPE – zasady dziedziczenia

OIPE to prywatne oszczędności. Nie przepadają w przypadku śmierci.

Można wskazać osoby uprawnione

Oszczędzający może

  • wskazać jedną lub kilka osób uprawnionych
  • i dodatkowo wskazać udział procentowy przypadający na każdą z nich
  • jeżeli wskaże osoby uprawnione ale nie wskaże udziału procentowego – to podział jest wtedy proporcjonalnie

Jeżeli oszczędzający nie wskaże osób uprawnionych

Wtedy całość środków z OIPE wchodzi do masy spadkowej.

Wypłata może być jednorazowa lub w ratach

Rodzaj wypłaty określa osoba uprawniona. W przypadku gdy wybierze opcję wypłaty w ratach może w każdej chwili wnioskować o jednorazową wypłatę pozostałej części. Czyli w razie potrzeby można zaprzestać wypłat w ratach. Przy czym jest to już działanie jednorazowe – trzeba wypłacić całą pozostałą część środków przysługujących osobie uprawnionej.

Wypłaty transferowe w przypadku śmierci

Wypłata transferowa realizowana może być w następujący sposób:

  • z subkonta OIPE zmarłego oszczędzającego na IKE lub Subkonto OIPE osoby uprawnionej;
  • z subkonta OIPE zmarłego oszczędzającego na IKE lub Subkonto OIPE małżonka jeżeli była małżeńska wspólność majątkowa i trwał związek małżeński
  • zwrot w formie pieniężnej połowy środków zgromadzonych na subkoncie OIPE oszczędzającego, w zakresie, w jakim środki te stanowiły przedmiot małżeńskiej wspólności majątkowej małżonka zmarłego oszczędzającego.

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *