Ogólnoeuropejski Indywidualny Produkt Emerytalny (OIPE)
Tak zwana 'europejska emerytura' to nowe rozwiązanie emerytalne z 2023 r.
Podobne do IKE. Przedstawia: Remigiusz Stanisławek


[01] OIPE – Jaka jest korzyść podatkowa?

Produkty OIPE mają taką samą korzyść podatkową jak produkty IKE. Czyli:

brak podatku od zysków kapitałowych.

Oczywiście przy spełnieniu następujących warunków.

1Wpłaty do produktu były w co najmniej 5 różnych latach (lub) Co najmniej połowa wpłat zrealizowana w ostatnich 5 latach przed zleceniem wypłaty

2Wypłata następuje po osiągnięciu wieku 60 lat. (lub) 55 lat (pod warunkiem uzyskania w tym wieku praw emerytalnych)

Jeżeli te warunki zostaną spełnione – to przy wypłacie nie będzie pobrany ani naliczany podatek od zysków kapitałowych. (tak zwany podatek Belki).

Warto wiedzieć – w trakcie trwania produktu podatek od zysków kapitałowych też nie jest pobierany.


Porada praktyczna

Aby nie martwić się tym że nie spełnimy wymogu 5 różnych lat z wpłatami to w przypadku roku w którym nie mamy możliwości zainwestować istotnej kwoty na Subkoncie OIPE po prostu warto wpłacić minimalną kwotę. Tak aby był fakt – że w danym roku była jakakolwiek wpłata.


Co jeżeli nie spełnię warunków i wypłacę środki z OIPE?

Nie dzieje się nic wielkiego. Po prostu pobrany zostanie podatek od zysków kapitałowych (jeżeli inwestycja wykazała zyski).

Zwróć uwagę że umowa produktu może przewidywać dodatkowe opłaty za zakończenie inwestycji (ale w wysokości do maksymalnie 0,5% kapitału).

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *